결제 게이트웨이 시장 규모, 공유, 성장 및 산업 분석, 유형별 (호스팅, 비 호스트, 직접 지불 게이트웨이, 플랫폼 기반) 별 응용 프로그램 (전자 상거래, BFSI, 여행 및 환대, 소매, 의료, 기타) 및 지역 분석 및 지역 분석, 2024-2031.

지불 게이트웨이 시장 : 글로벌 점유율 및 성장 궤적

글로벌 지불 게이트웨이 시장 규모는 2023 년에 282 억 달러 규모로 평가되었으며 2024 년 3,740 억 달러에서 2031 년까지 2085 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR이 20.6%를 나타 냈습니다.

글로벌 결제 게이트웨이 시장은 디지털화의 상승으로 인해 큰 변화를 겪고 있습니다. 기업과 소비자는 점점 더 원활하고 실시간 온라인 결제 경험을 선택하고 있습니다. 이 추세의 핵심에는 상인과 금융 기관 간의 디지털 거래를 승인하고 촉진하는 안전하고 신뢰할 수있는 플랫폼이 있습니다. 전자 상거래 웹 사이트, 모바일 앱 또는 시점 터미널에서 지불 게이트웨이는 오늘날의 글로벌 경제에서 중요한 역할을합니다.

인터넷 및 스마트 폰 침투 확장과 함께 전자 상거래, 모바일 상업 및 비접촉식 지불의 확장은 시장의 성장을 촉구하고 있습니다. 또한 진화하는 규제 프레임 워크, 안전한 거래에 대한 소비자 수요 및 암호화 및 토큰 화의 기술 혁신 이이 부문을 발전시키고 있습니다. 금융 생태계가 계속 디지털화됨에 따라 지불 게이트웨이 시장은 향후 몇 년 동안 증가 된 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.

결제 게이트웨이는 기업이 지불을 수집하는 방법을 단순화했을뿐만 아니라 강력한 보안 프로토콜을 통해 고객 신뢰를 향상 시켰습니다. 소기업에서 다국적 기업에 이르기까지 산업 전역의 조직은 이러한 플랫폼에 의존하여 빠르고 오류가없고 안전한 지불 경험을 제공합니다. 실시간 사기 탐지, 다중 통화 처리 및 고급 API 통합으로 시장은 이전에 본 적이없는 속도로 혁신하고 있습니다.

제품 채택을 주도하는 주요 시장 동향

몇 가지 중요한 추세는 결제 게이트웨이 솔루션의 채택에 영향을 미치는 것입니다.

온라인 및 모바일 상거래의 급증

온라인 쇼핑의 성장으로 인해 강력한 디지털 거래 메커니즘에 대한 수요가 크게 증가했습니다. 소비자는 모든 장치에서 빠르고 원활한 결제 경험을 기대합니다. 결제 게이트웨이는 신용/직불 카드, 순 뱅킹, 디지털 지갑 및 UPI 시스템을 포함한 다양한 결제 모드를 지원함으로써이를 가능하게합니다. 모바일 상업이 특히 아시아 태평양 및 라틴 아메리카에서 더 많은 견인력을 얻음에 따라 결제 게이트웨이에 대한 의존도가 성장할 예정입니다.

내장 및 보이지 않는 지불

임베디드 지불 경험이 빠르게 인기를 얻고 있습니다. 기업은 결제 게이트웨이를 응용 프로그램, 웹 사이트 및 장치에 직접 통합하여 쉽게 체크 아웃 할 수 있습니다. 직접 소비자 입력없이 거래가 완료되는 보이지 않는 지불 (예 : 승차 공유 앱)은 정교한 결제 게이트웨이 통합으로 가능합니다. 이러한 추세는 사용자가 금융 서비스와 상호 작용하는 방식을 변화시키고 있습니다.

비접촉식 및 QR 코드 결제

전염병 및 후속 건강 문제에 의해 주도 된 비접촉식 지불은 널리 포용되었습니다. 지원하는 지불 게이트웨이근거리 커뮤니케이션 (NFC)QR 기반 솔루션이 점점 인기를 얻고 있습니다. 디지털 지갑 및 스캔 대 지불 시스템이 확대함에 따라 상인은 소비자의 변화하는 선호도를 충족시키기 위해 고급 결제 게이트웨이 솔루션에 따라 다릅니다.

사기 예방 및 보안 향상

사이버 보안은 디지털 거래에 대한 주요 관심사로 남아 있습니다. 시장은 AI 중심의 사기 탐지, 생체 인증 및 엔드 투 엔드 암호화가 장착 된 지불 게이트웨이로의 강력한 전환을 목격하고 있습니다. 온라인 결제 사기 사건이 증가함에 따라 비즈니스는 실시간 위협 감지 및 규제 준수 (예 : PCI DSS 및 PSD2)를 제공하는 게이트웨이를 우선시하고 있습니다.

주요 선수와 경쟁 포지셔닝

지불 게이트웨이 시장은 경쟁이 치열하며 전통적인 금융 서비스 제공 업체, 핀 테크 혁신가 및 기술 대기업으로 구성됩니다. 이 주요 업체들은 시장에서의 위치를 ​​강화하기위한 기술 발전, 지역 확장 및 전략적 파트너십에 많은 투자를하고 있습니다.-PayPal Holdings Inc., Stripe Inc., Adyen N.V., Square Inc. (Block Inc.), Amazon Pay, Fiserv Inc., Visa Inc., Worldpay Inc. 주정부

이 회사들은 더 많은 양의 거래를 처리하고 확장 성을 향상 시키며 낮은 실패율을 유지하기 위해 플랫폼을 점차적으로 개발하고 있습니다. 전 세계 확장, 수직 통합 및 반복 청구, 분석 대시 보드 및 로열티 프로그램과 같은 부가가치 서비스 제공은 경쟁 우위를 확보하기 위해 채택 된 중요한 전략입니다.

소비자 행동 분석

성공적인 결제 게이트웨이 전략을 형성하려면 사용자 선호도를 이해해야합니다. 다음 행동 패턴은 시장을 형성하고 있습니다.

원활한 경험에 대한 수요

오늘날의 소비자는 직관적이고 원 클릭 결제 경험을 요구합니다. 결제 절차가 느려지면 구매를 폐기 할 가능성이 높습니다. 이 추세는 비즈니스가 마찰을 줄이고 사용자 만족도를 향상시키는 빠르고 최적화 된 결제 게이트웨이를 통합하도록 설득하는 것입니다.

보안 우선 사고 방식

소비자는 그 어느 때보 다 사이버 보안 위험을 더 잘 알고 있습니다. 그들은 지불을하기 전에 SSL 인증, 2 요인 인증 및 브랜드 인식과 같은 신뢰 지표를 찾습니다. 결과적으로 비즈니스는 강력한 보안 자격 증명으로 알려진 지불 게이트웨이 제공 업체에 우선 순위를 부여하고 있습니다.

모바일 우선 트랜잭션

온라인 거래의 상당 부분이 이제 스마트 폰을 통해 수행됩니다. 인앱 결제, 푸시 알림 및 생체 인증을 지원하는 모바일 최적화 된 결제 게이트웨이는 특히 젊은 기술에 정통한 인구 통계에있어 수요가 높습니다.

대체 지불 방법의 수용 증가

전통적인 카드 결제 외에도 소비자는 BNPL (Buy-Pay-Later) 모델, 암호 화폐 및 현지 지불 옵션을 지원하고 있습니다. 기업은 다양한 지역 및 신흥 지불 형식을 지원하는 결제 게이트웨이 제공 업체와 협력하여 응답하고 있습니다.

가격 추세

비용 구조는 귀하가 처리하는 거래 수, 지역, 부문 및 기능 요구에 따라 다릅니다. 일반적으로 게이트웨이는 다음의 조합을 충전합니다.

• 설정 요금 :종종 중소기업은 포기했지만 맞춤형 엔터프라이즈 솔루션에 적용 할 수 있습니다.
• 거래 수수료 :게이트웨이는 일반적으로 백분율 기반 수수료를 적용하며 때로는 평평한 금액이 있습니다.
• 월간 유지 보수 :경쟁 증가와 저렴한 대안은 지불 공간의 가격 압력을 줄일 것으로 예상됩니다.
• 맞춤형 통합 비용 :기업이 맞춤형 결제 흐름이 필요한 경우에 적용됩니다.

Stripe 및 PayPal과 같은 글로벌 회사는 정액 요금을 제공하는 반면 지역 옵션은 유연한 가격 책정 모델을 사용할 수 있습니다. 경쟁이 치열 해지고 예산 친화적 인 신규 이민자들은 지불 수수료를 낮출 것으로 예상됩니다.

성장 요인

몇몇 운전자는 지불 게이트웨이 시장의 빠른 성장에 기여하고 있습니다.

비즈니스의 디지털 혁신

디지털화는 소매 업체, 서비스 회사 및 정부가 매일 프로세스를 운영하는 방식을 재구성하고 있습니다. 안전하고 확장 가능한 지불 기술은 대량의 디지털 거래를 지원하는 데 중요합니다.

재정적 포용 및 핀 테크 성장

저렴한 인터넷, 모바일 액세스 및 우호적 인 규정은 개발 도상국의 핀 테크 성장을 불러 일으키고 있습니다. 결제 게이트웨이는이 재무 포함 이동의 중심에 있으며 소비자와 디지털 상업 간의 격차를 해소합니다.

구독 경제 및 반복 청구

더 많은 회사가 구독을 채택함으로써 자동 갱신 지불을 처리하는 게이트웨이에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이 도구는 재 훈련을 자동화하고, 취소가 쉬워지고, 수요에 따라 가격을 조정하는 데 도움이됩니다.

글로벌 전자 상거래 확장

게이트웨이는 통화 유연성, 지역 급여 옵션 및 보안 지역 준수를 가능하게하여 글로벌 전자 상거래 요구를 충족시킵니다.

규제 환경

재무 데이터 처리에 중요한 역할을 감안할 때 지불 게이트웨이는 엄격한 규제 환경 내에서 운영됩니다.

• PCI DSS 준수: 표준은 카드 소지자 정보를 처리, 저장 또는 전송하는 모든 사람에게 엄격한 데이터 보호를 시행합니다.
• PSD2 (유럽): SCA 및 오픈 뱅킹 API는 이제 사용자를 보호하고 핀 테크 성장을 지원하기 위해 규제에 의해 요구됩니다.
• KYC/AML 규정: 고객 확인은 사기 및 자금 세탁과 같은 금융 범죄를 중단해야합니다.
• 데이터 보호법: GDPR (유럽), CCPA (캘리포니아) 및 인도의 DPDP Act와 같은 지역 규칙은 소비자 데이터 저장 및 공유 방식에 영향을 미칩니다.

기업은 변화하는 법률보다 앞서 나가고 비용이 많이 드는 벌금을 피하고 브랜드 신뢰성을 보존하기 위해 원활한 규정 준수를 보장해야합니다.

최근 개발

최근의 여러 이벤트 및 트렌드는 결제 게이트웨이 환경을 형성하고 있습니다.

• 암호화 호환 게이트웨이: Bitpay 및 Coinbase Commerce는 가맹점 거래를위한 암호화 게이트웨이를 출시하고 있습니다.
• 내장 금융 파트너십: Stripe, Shopify 및 PayPal의 생태계와 같은 설정을 통해 Fintech는 Daily Commerce의 일부가되었습니다.
• BNPL 통합: 많은 게이트웨이는 이제 klarna와 같은 파트너 또는 내장 기능을 통해 나중에 지불하는 구매를 제공합니다.
• AI 중심 사기 탐지: New Gateways는 인공 지능을 포함하여 의심스러운 활동을 깃발하고, 청구 백 사기를 감지하며, 고객 신원을 실시간으로 보호합니다.
• 신흥 시장으로의 확장: Razorpay, Flutterwave 및 Paystack과 같은 핀 테크 지도자들은 확장 가능한 솔루션으로 아시아와 아프리카의 소외된 시장으로 밀고 있습니다.

현재 및 잠재적 성장의 영향

수요 공급 분석

디지털 상업 성장은 강력하고 확장 가능한 지불 시스템의 필요성을 주도하고 있습니다. 수요에도 불구하고 설치 복잡성과 지역 인프라 격차로 게이트웨이 성장이 느려집니다.

갭 분석

동적 보안 및 실시간 통찰력과 같은 고급 도구의 간격은 중간 크기의 게이트웨이를 유지합니다. 인상적인 요구를 충족시킴으로써, 기존 기업은 게이트웨이 공간의 더 많은 부분을 확보 할 수 있습니다.

결제 게이트웨이 시장의 최고 회사

• PayPal Holdings Inc.
• Stripe Inc.
• Adyen N.V.
• Square Inc. (Block Inc.)
• 아마존 지불
• 비자 Inc.
• MasterCard Inc.
• Worldpay Inc. (FIS Global)
• checkout.com
• Razorpay 소프트웨어 Pvt. 주정부

결제 게이트웨이 시장 : 보고서 스냅 샷

지불 게이트웨이 시장 : 고성장 세그먼트

• 플랫폼 기반 결제 게이트웨이 :-ERP, CRM 및 전자 상거래 시스템과 통합 된 플랫폼 기반 솔루션은 민첩성과 실시간 기능으로 인해 추진력을 얻고 있습니다.
• 전자 상거래 및 소매 응용 프로그램 :-온라인 소매는 결제 게이트웨이 채택에 가장 큰 기여자 중 하나입니다. 향상된 고객 경험과 안전한 거래는이를 가장 빠르게 성장하는 응용 프로그램 부문으로 만듭니다.

주요 혁신

• 토큰 화 및 생체 인식 :-새로운 게이트웨이는 토큰 화를 활용하여 데이터 유출을 줄이고 생체 인증을 지원하여 사용자 신뢰 및 보안을 향상시킵니다.
• AI 기반 스마트 라우팅 :-AI로 구동되는 스마트 라우팅 기술은 실시간으로 트랜잭션 경로를 최적화하여 실패를 최소화하고 전환율을 향상시킵니다.

지불 게이트웨이 시장 : 잠재적 성장 기회

• 슈퍼 앱과의 통합: Grab 및 PayTM과 같은 아시아 기반의 슈퍼 앱은 여러 서비스에 대한 내장 게이트웨이를 제공하여 확장 가능한 미래 모델을 알립니다.
• 화이트 라벨 게이트웨이 솔루션: 소규모 기업 및 핀 테크 스타트 업은 디지털 결제에 대한 비용 효율적인 입력을 위해 흰색 라벨 솔루션을 점점 더 라이센스하고 있습니다.
• 오프라인에서 온라인 전환: 전통적인 소매 업체가 디지털화함에 따라, 물리적 및 디지털 지불을 통합하는 옴니 채널 게이트웨이의 기회는 크게 증가 할 것입니다.

Kings Research의 말 :

디지털 결제, 모바일 쇼핑 및 사용자 요구가 상승하면 지불 게이트웨이 시장에서 강력한 성장이 이루어지고 있습니다. 결제 게이트웨이는 디지털 비즈니스가 지불을 혁신하고 혁신하는 방식의 핵심이되고 있습니다. AI, 생체 점검 및 유연한 API를 사용하여 최고 플레이어는 거래의 미래를 형성하고 있습니다. 대체 결제 방법과 실시간 사기 예방 기능의 통합은이 추진력을 가속화 할뿐입니다. 지불 게이트웨이 시장의 미래는 빠르고 안전하며 보편적으로 액세스 할 수 있습니다.